資産運用の裏側

【Twitter連動企画】モモのゆる~い投信運用実況!12月の結果報告 No.3

投資信託運用実況利益

こんにちは、35歳のモモです。

 

12月1日から、【Twitter連動企画】モモのゆる~い投信運用実況!と銘打ち、私が実際に運用している投資信託の運用状況をありのままにお伝えするという企画を行い、1ヶ月が経過したことから12月分の結果報告をさせていただきます。

Twitter上では、たまに抜けはあるもののほぼ毎日発信しており、12月は30日に発信したものが最終になっています。

ここでは12月31日の残高で報告させていただきます。

 

さて、報告をする前に、いま一度企画のルールとコンセプトを確認させていただきたいと思います。

【ルール】

①12月1日0時時点で預金と投信(投資信託)合わせて1000万円で開始

②原則追加資金の入金はせず5万円増えたら出金して私のおこづかいにする

【企画のコンセプト】

“投資は面白い”を伝えたい、をコンセプトに企画を始めました。

その背景には、実際に金融機関で投資商品を10年以上取扱い、お客さまの資産運用をお手伝いする傍ら自分自身の資産運用を行うなかで、金利のないこれからの時代に資産運用はマストだと思う一方で、まだまだ資産運用へのハードルは高いと思っておられる方が多いと実感しており、少しでも投資への関心や相場変動による値動きのイメージを持っていただく機会となればと思い発信しています。

また、昨今、仮想通貨やFXなど“投資”といいながら投機的な資産運用が注目されていますが、ここではあくまで“投資”の話をしています。

【参考】

投資:将来が有望な投資先に長期的に資産を投じること

投機:相場の変動を利用して利益を得ようとする短期的な取引

では、12月1日開始時点の資産1,000万円が12月31日時点でどうなっていたかを下にまとめました。

開始時点(12月1日0時)の預金と投信の内訳

預金:4,289,677円
投信:5,710,323円(投信は前営業日の時価評価額で計算)

合計:10,000,000円

※投資信託は2008年から徐々に購入してきたものの合計であり、現在の銘柄数は11です。(分散投資を基本としています)

12月31日時点の預金と投信の内訳と受け取り済みおこづかい

預金:5,123,891円
投信:4,916,063円(投信は前営業日の時価評価額で計算)

合計:10,039,954円

受け取り済みおこづかい:50,000円

損益:+89,954円

【トピックス】

預金の残高が増え、投資信託の残高が減っているのは、12月中に一部利益確定を進めていたからです。

その理由については前回の記事の中でお話しています。

ということで企画開始後1ヶ月の成果は、89,954円となります。

しかし!本当に私がお伝えしたいのは“増えて良かった”ということではありません。

企画の最初が増えている方がイメージはよいのでありがたくはありますが、本当にお伝えしたいのは、

資産運用をどんなスタンスでやっていくとよいか自分なりのスタイルを考えてもらうきっかけにしてもらいたいということです。

今回私がお見せしている投資スタイルは、タイトルに“ゆる~い”とつけているだけあって基本的に放置です。

ベースは積立てで投資残高を増やし、なにか行動するとすれば、たまに相場が下落して買い時と思えばまとまって買い付けをしたり、買付けしたものが急上昇する局面では一部利益確定をするくらいです。

放置するよりもデイトレーダーのように毎日売買する方が刺激的で楽しいという人もいるでしょうし、自分で企業分析やチャート分析をすることが楽しみの人もいると思います。

これからの時代に、まったく投資をしないという選択自体がリスクだと私は思っています。

投資をすれば必ず資産が増えるというものではないため、つきあい方が大事ですのです、一度ご自身に置き換えて考えてみられてはいかがでしょうか。

私は、相場が下落した時にチャンスに変えられるように預金を多めに積んでいます。

 

参考までに2008年に運用開始した当初からの実績はこんな感じです。資金が必要な時期にまとまって解約して、その後また徐々に買い直してきたため投資金額の合計と売却済みの金額が多くなっています。(頻繁に売り買いしている訳ではないです)

※黄色が保有中の残高で上に記載した金額と一致します。1230投資信託運用状況

またまた参考までに、12月31日時点の投資資産・通貨比率です。※通貨のその他のほとんどはメキシコペソです

12-30投資信託ポートフォリオ

1月からは新しい試みを2つ計画しています。

一つは、前回記事やTwitterの中で既に話題にしたように、毎月の積み立て金額を今までの月5万円から10万円に増額することでこちらは既に登録実行済みです。

二つ目は、人間のファンドマネージャーによる運用と、最近増えてきているロボアドの運用の実績を比較をしようかと考えています。人間 対 ロボットというと大袈裟かもしれませんが、投資信託の月10万円の積立に対しロボアドで月10万円の実績比較をすると見なさんの参考にもなるのではと思っています。

個別のご質問やご相談も受け付けしますので良かったらお気軽に問い合わせやTwitterの方で声をかけてください。

先日、少額で始められる何かない?とお声をいただいたので少し紹介しています。

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投資は自己責任ですので最終的な判断はご自身で行うようお願いいたします。

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